ব্যাংক অব আমেরিকাকে ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানা: মার্কিন সরকারের অমিত্য মামলা

মার্কিন সরকার ব্যাংক অব আমেরিকাকে ম্যানি লন্ডারিং ও স্যানকশন লঙ্ঘনের জন্য ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে। এই জরিমানাটি মার্কিন সরকারের ইতিহাসে তৃতীয় বৃহত্তম এবং মার্কিন ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের একটি উল্লেখযোগ্য পদক্ষেপ। রবিবার (১৪ অক্টোবর ২০২৬) এই সিদ্ধান্ত ঘোষণা করা হয়।

🔴 মূল পয়েন্ট

• 📌 মার্কিন সরকার ব্যাংক অব আমেরিকাকে ম্যানি লন্ডারিং ও স্যানকশন লঙ্ঘনের জন্য ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে — এটি মার্কিন সরকারের ইতিহাসে তৃতীয় বৃহত্তম জরিমানা।
• 📌 ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) ব্যাংককে ৫ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন না করার জন্য ১.২ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে।
• 📌 অফিস অব দ্য কম্পট্রোলার অব দ্য কারেন্সি (ওসিসি) ব্যাংককে ৭৫০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে — এটি তাদের ইতিহাসে সর্বোচ্চ জরিমানা।
• 📌 অফিস অব ফরেইন এসেটস কন্ট্রোল (ওএফএসি) ব্যাংককে ইরান, রাশিয়া, নারকোটিকস ও গ্লোবাল টেররিজম স্যানকশন লঙ্ঘনের জন্য ১১.৬ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে।
• 📌 মার্কিন ট্রেজারি সেক্রেটারি স্কট বেসেন্ট বলেছেন, ‘একটি এই ধরনের আকারের ব্যাংক যখন ম্যানি লন্ডারিং ও স্যানকশন দায়িত্ব পালন করতে ব্যর্থ হয়, তখন এর প্রভাব শুধু ব্যাংকটিই নয়, পুরো মার্কিন অর্থনৈতিক ব্যবস্থাকে বিপদে ফেলে দেয়।’

📰 বিস্তারিত

মার্কিন ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের বিবৃতিতে বলা হয়েছে, ব্যাংক অব আমেরিকা চীনা ম্যানি লন্ডারিং নেটওয়ার্ক এবং মার্কিন দক্ষিণ-পশ্চিম সীমান্তের অবৈধ অর্থপ্রবাহের বিরুদ্ধে সতর্কতা জারি করা দায়িত্ব পালন করতে ব্যর্থ হয়েছে। ফিনসেনের তদন্তে দেখা যায়, ব্যাংকটি সন্দেহজনক লেনদেনের শনাক্তকরণ ও প্রতিবেদন প্রক্রিয়ায় ত্রুটি করেছে এবং অনেকাংশে তৃতীয় পক্ষের উপর নির্ভরশীল ছিল।

ব্যাংক অব আমেরিকার প্রতিক্রিয়ায় তারা বলেছে, ‘ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইম কমপ্লায়েন্স গুরুত্বপূর্ণ, এবং আমরা সঠিকভাবে এটি পরিচালনা করার জন্য দায়বদ্ধ। আমরা বিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করে প্রযুক্তি ও কর্মীদের নিয়োগ করেছে যাতে এই ধরনের লঙ্ঘন না হয়।’

ওএফএসি-এর সাথে ব্যাংক অব আমেরিকার ৪৭৫টি স্যানকশন লঙ্ঘনের বিষয়ে সমঝোতা হয়েছে। এই সমঝোতায় প্রশিক্ষণ, পরীক্ষা, অডিট এবং ভবিষ্যতে ওএফএসির সাথে যোগাযোগের বিষয়ে কমপ্লায়েন্স কমিটমেন্ট অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

"একটি এই ধরনের আকারের ব্যাংক যখন ম্যানি লন্ডারিং ও স্যানকশন দায়িত্ব পালন করতে ব্যর্থ হয়, তখন এর প্রভাব শুধু ব্যাংকটিই নয়, পুরো মার্কিন অর্থনৈতিক ব্যবস্থাকে বিপদে ফেলে দেয়।"

"এই পদক্ষেপের মাধ্যমে স্পষ্ট বার্তা দেওয়া হয়েছে যে, এমনকি বৃহত্তম অর্থনৈতিক প্রতিষ্ঠানও আইনের বাইরে থাকতে পারে না।"

📊 তথ্যের সারসংক্ষেপ

• 📍 স্থান: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র
• 👥 খবরের মুখ্য ব্যক্তি: মার্কিন ট্রেজারি সেক্রেটারি স্কট বেসেন্ট, ব্যাংক অব আমেরিকার ব্যবস্থাপনা
• 🔢 গুরুত্বপূর্ণ সংখ্যা: ১.২১ বিলিয়ন ডলার (জরিমানা), ৫ বিলিয়ন ডলার (সন্দেহজনক লেনদেন), ৭৫০ মিলিয়ন ডলার (ওসিসি জরিমানা), ১১.৬ মিলিয়ন ডলার (ওএফএসি জরিমানা)