বিকাশের ৭ হাজার ভুয়া হিসাব তদন্তে বাংলাদেশ ব্যাংকের সতর্কতা: কেওয়াইসি লঙ্ঘনের অভিযোগে ব্যাখ্যা চাওয়া

বাংলাদেশ ব্যাংক বিকাশের প্ল্যাটফর্মে ৭ হাজারাধিক সন্দেহজনক ও ভুয়া হিসাবের সন্ধান পেয়েছে। এসব হিসাবের বিষয়ে ব্যাখ্যা দিতে বিকাশকে চিঠি পাঠানো হয়েছে। এছাড়া কেওয়াইসি নিয়ম লঙ্ঘনের অভিযোগে প্রতিষ্ঠানটিকে জরিমানার বিষয়েও জিজ্ঞাসা করা হয়েছে।

🔴 মূল পয়েন্ট

• 📌 বাংলাদেশ ব্যাংক বিকাশের প্ল্যাটফর্মে ৭ হাজারাধিক ভুয়া হিসাবের সন্ধান পেয়েছে, যার মধ্যে কিছু গ্রাহকের বয়স ১০০ থেকে ১৫০ বছর পর্যন্ত উল্লেখ করা হয়েছে
• 📌 অস্বাভাবিক পরিমাণ লেনদেনের তথ্য পাওয়া গেছে, যা বিএফআইইউর কেওয়াইসি নীতিমালার পরিপন্থী
• 📌 ৩ নভেম্বর পেমেন্ট অ্যান্ড সেটলমেন্ট আইন, ২০২৪-এর ৩৭ ধারায় বিকাশের কাছে ব্যাখ্যা চাওয়া হয়েছে
• 📌 বিকাশের করপোরেট যোগাযোগ বিভাগের প্রধান দাবি করেছেন, জাতীয় পরিচয়পত্রের তথ্য ভুলের কারণে কিছু হিসাবের বয়স ১০০ বছরের বেশি দেখানো হয়েছে
• 📌 বিকাশের নিবন্ধিত হিসাবের সংখ্যা ৮ কোটি ৫০ লাখ, এর মধ্যে বর্তমানে ৪ কোটি ২০ লাখ সক্রিয়

📰 বিস্তারিত

বাংলাদেশ ব্যাংক বিকাশের প্ল্যাটফর্মে ৭ হাজারেরও বেশি সন্দেহজনক মোবাইল আর্থিক সেবার হিসাবের সন্ধান পেয়েছে। এসব হিসাবের বেশ কয়েকজন গ্রাহক নিজেদের বয়স ১০০ থেকে ১৫০ বছর পর্যন্ত উল্লেখ করেছেন। এছাড়া অস্বাভাবিক পরিমাণ লেনদেনের তথ্য পাওয়া গেছে। কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কর্মকর্তারা জানান, এত অসংগতি থাকার পরও হিসাবগুলো চালু রাখা হয়েছে, যা বিএফআইইউর কেওয়াইসি নীতিমালার পরিপন্থী।

বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক ও মুখপাত্র আরিফ হোসেন খান বলেছেন, কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নির্দেশনা অমান্য করলে ব্যাংক, ব্যাংকবহির্ভূত আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং মোবাইল আর্থিক সেবাদাতা প্রতিষ্ঠানগুলোকে নিয়মিত জরিমানা করা হয়। তবে এ ক্ষেত্রে সংশ্লিষ্ট আইন বা প্রজ্ঞাপনে জরিমানার বিধান থাকতে হয়। তিনি আরও বলেছেন, এ ধরনের জরিমানার ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট আইনি ধারা উল্লেখ করা হয়। কেন্দ্রীয় ব্যাংকের লক্ষ্য বাধাগ্রস্ত করার মতো বড় কোনো অভিযোগের সঙ্গে এসব জরিমানার সম্পর্ক নেই। তবে এ ঘটনায় এখন পর্যন্ত বিকাশকে কোনো জরিমানা করা হয়নি।

বিকাশের করপোরেট যোগাযোগ বিভাগের প্রধান শামসুদ্দিন হায়দার দালিম জানান, নিয়ন্ত্রক সংস্থার নির্দেশনা অনুযায়ী গ্রাহকের পরিচয় ও তথ্য যাচাই করেই বিকাশের সব হিসাব খোলা হয়। তিনি বলেন, জাতীয় পরিচয়পত্রের তথ্যের সঙ্গে গ্রাহকের পরিচয় মিলিয়ে দেখা হয়। এ জন্য আঙুলের ছাপসহ বিভিন্ন শারীরিক বৈশিষ্ট্য ব্যবহার করে পরিচয় যাচাই করা হয়। ই-কেওয়াইসি পদ্ধতিতে অপটিক্যাল ক্যারেক্টার রিকগনিশন (ওসিআর) প্রযুক্তির মাধ্যমে জাতীয় পরিচয়পত্রের তথ্য সংগ্রহ করা হয়। পাশাপাশি মুখমণ্ডল শনাক্তকরণ প্রযুক্তি ব্যবহার করেও গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করা হয়।

দালিম আরও জানান, জাতীয় পরিচয়পত্রে কোনো ভুল থাকলে তা বিকাশের হিসাবেও প্রতিফলিত হতে পারে। গ্রাহকের কাছ থেকে নেওয়া তথ্য পরিবর্তনের সুযোগ শুধু সংশ্লিষ্ট গ্রাহকেরই রয়েছে। তিনি বলেন, যেসব হিসাবে গ্রাহকের বয়স ১০০ বছর বা তার বেশি দেখানো হয়েছে, সেগুলোর বড় একটি অংশে জাতীয় পরিচয়পত্রে জন্মতারিখের ভুল রয়েছে। এসব হিসাবের গ্রাহকদের নির্বাচন কমিশনের তথ্যভান্ডারে জন্মতারিখ সংশোধনের পর বিকাশকে জানাতে বলা হয়েছে। তাহলে হিসাবের তথ্যও হালনাগাদ করা সম্ভব হবে।

"ব্যাখ্যা চাওয়াই প্রাথমিক পদক্ষেপ। বিকাশের দেওয়া জবাব সন্তোষজনক কি না, তার ওপর পরবর্তী ব্যবস্থা নির্ভর করবে।"

📊 তথ্যের সারসংক্ষেপ

• 📍 স্থান: ঢাকা, বাংলাদেশ
• 👥 খবরের মুখ্য ব্যক্তি: আরিফ হোসেন খান (বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক ও মুখপাত্র), শামসুদ্দিন হায়দার দালিম (বিকাশের করপোরেট যোগাযোগ বিভাগের প্রধান)
• 🔢 গুরুত্বপূর্ণ সংখ্যা: ৭ হাজার (ভুয়া হিসাব), ১০০-১৫০ বছর (বয়স), ৩ নভেম্বর (তদন্তের তারিখ), ৩৭ ধারা (পেমেন্ট অ্যান্ড সেটলমেন্ট আইন), ৮ কোটি ৫০ লাখ (নিবন্ধিত হিসাব), ৪ কোটি ২০ লাখ (সক্রিয় হিসাব)